1. Заявление о политике
SwapZilla привержена предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций и иной незаконной финансовой деятельности. SwapZilla — это платформа агрегации курсов и маршрутизации платежей; мы не храним средства Пользователей. Проверка KYC/AML выполняется сторонними Провайдерами, исполняющими Обмены, и Мерчантами, использующими Сервис Pay. Настоящая Политика применяется ко всем продуктам SwapZilla: Обмен, Приватный обмен, Pay.
2. Проверка на стороне Провайдера
Провайдеры используют автоматизированные системы проверки AML/KYC. Если транзакция помечена Провайдером как высокорискованная или подозрительная, Провайдер может:
- Приостановить транзакцию;
- Запросить у Пользователя дополнительную информацию (KYC);
- Отказаться от выполнения обмена и вернуть средства на адрес возврата.
SwapZilla не контролирует эти решения и выступает только посредником в коммуникации. Провайдеры публикуются в нашей ленте котировок с KYC-рейтингом, который вы можете использовать при выборе маршрута.
3. Приватный обмен — повышенный контроль
Приватный обмен маршрутизирует Обмены через Monero (XMR). Поскольку Monero — приватная монета, оба плеча маршрута могут подвергаться более строгому контролю на стороне Провайдеров, включая дополнительные запросы об источнике средств. SwapZilla сама не предоставляет гарантий приватности сверх описанной в Условиях топологии маршрутизации; использование Приватного обмена для сокрытия преступных доходов, обхода санкций или уклонения от налогов строго запрещено. Приватные монеты, включая Monero, регулируются или запрещены в некоторых юрисдикциях (например, но не ограничиваясь, в Японии и Южной Корее). Вы единолично несёте ответственность за проверку законности использования в вашей юрисдикции.
4. Запрещённые юрисдикции
Сервис не предоставляется Пользователям, находящимся в, или являющимся резидентами юрисдикций, на которые распространяются комплексные санкции ООН, OFAC, Европейского союза или Великобритании, включая, без ограничения: Иран, Северную Корею, Сирию, Кубу, Крым, а также так называемые «ДНР» / «ЛНР» и иные оккупированные Россией регионы Украины. Транзакции, связанные с лицами или организациями под санкциями, будут отклонены на уровне Провайдеров и могут быть переданы в соответствующие органы.
5. Обязательства Мерчантов (Сервис Pay)
Мерчанты, использующие Сервис Pay, заявляют и гарантируют, что:
- Соблюдают свои локальные обязательства KYC, AML, по противодействию финансированию терроризма и санкционные требования;
- Не принимают оплату за товары или услуги, незаконные в их юрисдикции или юрисдикции Плательщика;
- Ведут надлежащий учёт транзакций для налоговых и регуляторных целей;
- Своевременно сообщают о подозрительной деятельности в соответствующие органы согласно требованиям своей юрисдикции.
SwapZilla может приостанавливать аккаунты Мерчантов при разумных подозрениях в злоупотреблении и сотрудничать с правоохранительными органами в соответствии с применимым законодательством.
6. Запрещённая деятельность
Пользователям строго запрещено использовать Сервис для средств, полученных в результате преступной деятельности, адресов под санкциями, рынков даркнета или любой деятельности, запрещённой применимым законодательством. Любая попытка использовать Сервис для отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций или мошенничества приведёт к немедленному прекращению доступа и возможному сообщению в соответствующие органы.
7. Контакты
По вопросам соответствия обращайтесь по адресу [email protected].