Через три года после того, как Binance признала вину и заплатила $4,3 млрд штрафов, федеральные прокуроры США снова присматриваются к крупнейшей крипто-бирже мира. Во вторник, 22 сентября 2026, стало известно, что офис федерального прокурора Манхэттена расследует, сознательно ли Binance пропускала сделки в нарушение санкций против Ирана.
Обвинений нет, и расследование может закрыться без них. Но для биржи, которая до сих пор живёт в тени признания вины 2023 года, вопрос «знала ли она?» — самый важный.
Главное
- 22 сентября 2026 появились сообщения, первым о которых написал Bloomberg: офис федерального прокурора Манхэттена расследует возможные нарушения Binance санкций против Ирана; участвует и уголовный отдел Минюста в Вашингтоне.
- Прокуроры выясняют, не остановила ли Binance торговлю в нарушение иранских санкций и знала ли об этом; какие именно транзакции проверяются, неясно, оба ведомства от комментариев отказались.
- Binance заявила: «Мы придерживаемся политики нулевой терпимости к нарушениям санкций».
- В 2023 году Binance признала вину и согласилась на $4,3 млрд штрафов и двух корпоративных мониторов; основатель Чанпэн Чжао отсидел четыре месяца и позже был помилован президентом Трампом.
- Fortune 13 февраля 2026 сообщил, что внутренние расследователи нашли более $1 млрд, уходивших связанным с Ираном структурам, после чего их уволили; New York Times называл $1,7 млрд.
- Binance утверждает, что на связанные с Ираном кошельки после нескольких хопов попало не более $126,1 млн, из них связанных с КСИР — не более $24,1 млн.
Почему федеральные прокуроры расследуют Binance?
Федеральные прокуроры Манхэттена выясняют, не остановила ли Binance торговлю на своей платформе в нарушение американских санкций против Ирана и знала ли биржа об этом. В расследовании, о котором первым сообщил Bloomberg, а 22 сентября 2026 написал CoinDesk, участвует и уголовный отдел Минюста в Вашингтоне. Оно может завершиться без обвинений.
По данным CoinDesk, ссылающегося на Bloomberg, дело ведёт офис федерального прокурора в Манхэттене. Decrypt отмечает, что неясно, какие транзакции проверяются, а офис в Манхэттене и Минюст от комментариев отказались.
Ключевое слово — «знала». Биржа может пропускать грязные потоки, не понимая этого; санкционные дела строятся на том, видела ли компания проблему и позволила ли ей продолжаться. Именно это и утверждали более ранние публикации.
Что раньше писали о Binance и Иране?
Ранее в 2026 году Fortune и New York Times сообщали, что собственные расследователи Binance отследили крупные суммы, уходившие связанным с Ираном структурам. Binance оспаривает масштаб: по её словам, на связанные с Ираном кошельки попало не более $126,1 млн, и только после нескольких хопов. Разрыв между этими цифрами теперь фактически часть того, что взвешивают прокуроры.
| Источник | Сумма по сообщениям |
|---|---|
| Fortune (13 февраля 2026) | Более $1 млрд связанным с Ираном структурам; нашли внутренние расследователи, которых затем уволили |
| New York Times | $1,7 млрд |
| Binance | Не более $126,1 млн на связанные с Ираном кошельки после нескольких хопов; не более $24,1 млн связано с КСИР |
У этих публикаций есть и политический вес. Сенатор Ричард Блюменталь начал проверку и запросил документы по двум структурам — Hexa Whale и Blessed Trust, пишет Decrypt.
Отдельное дело неделей раньше
За неделю до того, как расследование стало публичным, прокуроры Манхэттена потребовали конфискации $61 млн, связанных с продажами иранской нефти на чёрном рынке, которые якобы отмывались через Binance. В том деле Binance ни в чём не обвиняется. Но оно показывает, что тот же офис уже отслеживал иранские деньги через биржу.
В санкционном деле вопрос не в том, прошли ли грязные деньги. А в том, кто об этом знал.
Что стоит на кону для Binance после признания вины в 2023 году?
Многое. В 2023 году Binance признала вину по американским обвинениям, согласилась на $4,3 млрд штрафов и двух корпоративных мониторов. Чанпэн Чжао провёл четыре месяца в тюрьме и позже был помилован президентом Трампом. Новое санкционное расследование проверяет, сработала ли compliance-перестройка, обещанная по той сделке.
Правила тоже ужесточились. С августа OFAC может вносить в санкционные списки любое иностранное лицо, работающее в цифровом секторе Ирана, пишет Decrypt. Это расширяет сеть далеко за пределы бирж со штаб-квартирой в США.
Всё это не значит, что Binance предъявят обвинения. Расследования открываются гораздо чаще, чем доходят до обвинительных заключений. Но это ещё одно напоминание: крупные биржи живут внутри регуляторной системы, которая в любой момент может изменить их отношение к пользователям. Ту же динамику мы разбирали в статье HTX, санкции и риски CEX.
Что это значит для пользователей бирж?
Для большинства пользователей за ночь ничего не изменится. Но биржи под регуляторным давлением обычно закручивают compliance: больше проверок выводов, больше запросов документов об источнике средств, иногда временные ограничения аккаунтов. Если держишь крупный баланс на любой централизованной бирже, эти проверки могут встать между тобой и твоими деньгами.
Самый простой способ ограничить этот риск — не держать на бирже больше, чем нужно. Self-custody выводит твой баланс из compliance-очереди компании; начать можно с нашего гайда по холодному хранению.
SwapZilla — не способ обойти санкции или compliance. Здесь нет аккаунтов и хранения средств: ты сравниваешь котировки лицензированных провайдеров и получаешь монеты на свой кошелёк. Провайдеры проводят собственные AML-проверки и могут поставить обмен на проверку — как это работает, описано в нашей AML-политике. Убирается постоянный баланс, а не правила; подробнее — в разделе как это работает.
Финальная мысль
Новость от 22 сентября пока не обвиняет Binance ни в чём новом. Она говорит, что прокуроры Манхэттена вместе с Минюстом в Вашингтоне выясняют, сознательно ли биржа пропускала нарушения иранских санкций. Binance говорит о нулевой терпимости; более ранние оценки связанных с Ираном потоков — от $126,1 млн до $1,7 млрд.
Чем закончится расследование, важно для Binance. Что оно значит для пользователей, ясно уже сейчас: баланс на бирже подвержен всему, что происходит с биржей, включая расследования, о которых ты узнаешь только из новостей.
Твой баланс на бирже живёт внутри её юридических проблем.